毎月５万円楽天証券で楽天カード支払いによる
つみたて投信を購入しているが、
ある月に、金額が４９，５００円となった事件

私は、楽天証券で楽天カード支払いによる、
つみたて投資をしている。

昨年の２月から実施している。
ある時、楽天カードの利用履歴を確認したところ、
４９，５００円となっているではないか。

どういうことだ。
最近は、購入する銘柄を入れ替えたりはしていないぞ。

楽天証券に問題があるのか
楽天カードに問題があるのか

とりあえず、楽天証券に問い合わせをしてみる。

私は、つみたてＮＩＳＡのほうで、
楽天ポイントを５００ポイント使ってつみたてをしている。

ポイントが買付金額に充当されるのは、
その月の月初から早い約定日のものに順次充てられていく。

私は、２日約定日のものがあるので、
その買付の一部にポイントが充てられるというわけだ。

その、購入履歴を調べてみるも異常なし。

ここまでを、楽天証券のサポートに説明するが、
サポートが理解できないのである。
これまで、ずっとこの方法でやってきていると説明しても
こちらの説明をしっかり聞こうとしないのである。

まあ、本来の証券業務ではない、
楽天ポイントの扱いであるので
無理もないことかもしれない。

結論は、こうである。

これまで、私は、楽天ポイントの５００ポイントを
つみたてＮＩＳＡに充ててきた。

しかし、楽天ポイントが徐々に溜まってきたので
ポイント投資に充てるのを１０００ポイントに変更したのである。

投信の購入に充てるポイント数の変更処理を行ったのが
月の１１日のことである。
これにより、来月の２日に購入する分から
１０００ポイントが充当されると私は思っていた。
しかし、これが影響したのである。

ます、その月の２日に従来通り５００ポイントが充てられた。

そして、１１日にポイント利用金額を１０００ポイントに変更した。

すると、今月は１０００ポイント利用の設定ではあるが
まだ５００ポイントしか利用していない。

そこで、１２日に楽天カードによるつみたて分の５０，０００円に
残りの５００円が充てられて、４９，５００円となったというわけです。

楽天カードによるつみたては、約定日は毎月１日であるが、
資金確保は前月の１２日に行われる。
つまり、楽天カードの利用はこの１２日なのである。

私がポイント利用の増額をたまたま１１日に行ったため、
直後の１２日の楽天カードの利用に
残りの５００ポイントが充てられたというわけです。

私が想定していたとおり。２日の買付に
１０００ポイント充てられるようにするには
ポイント利用金額を変更を２６日以降に行う必要がありました。

２６日以降というのは、私の設定しているつみたてＮＩＳＡの
その月の最終つみたて設定日が２６日だからです。

楽天証券のポイントつみたて投資をやったことない人には
正直、この話は、ちんぷんかんぷんでしょう。

今回に関しては、システムの不具合というわけではありません。
仕様どおりに運用されています。

しかし、楽天証券のサポートでも、
なかなか原因究明には時間がかかりました
つみたてＮＩＳＡと楽天カードによる一般口座のつみたての併用
これがなかなか理解されませんでした。

本来の証券業務ではないことなので、
すぐに解からないのは仕方ありません。

しかし、私としては楽天証券さんに問い合わせする以外に
対応方法はないのです。

とても、メールやチャットでは説明できません。

ですので、相手の言うことをまずはよく聞く。
サポートにはこの基本をしっかりお願いしたいところです。